Fiduciaria Giardini | Wealth Management

Wealth Administration

L’indipendenza è cruciale in qualsiasi ambito di attività. Diventa indispensabile quando si tratta di affiancare un cliente nelle scelte di investimento.
Attraverso il mandato fiduciario il cliente si affida ai nostri professionisti per selezionare le migliori soluzioni di investimento proposte da banche o altre istituzioni finanziarie e per il successivo monitoraggio degli investimenti. La Fiduciaria si occupa di gestire i rapporti con queste controparti, sollevando il cliente da incombenze burocratiche e amministrative.

RESPONSABILITÀ FISCALE IN CAPO ALLA FIDUCIARIA

Oltre alla tutela della riservatezza affidarsi a Fiduciaria Giardini SpA per tutto quanto concerne le relazioni bancarie, le polizze assicurative e i mandati di gestione significa guadagnare tempo e serenità, infatti:

Dare in capo alla Fiduciaria la responsabilità fiscale del patrimonio ad essa affidato;
Essere esonerati dalla compilazione, nella propria dichiarazione dei redditi, dei quadri reddituali (RM, RL e RT) del patrimonio depositato all’estero sotto Fiduciaria (depositi titoli, gestione patrimoniali, depositi titoli a pegno, polizze assicurative ed immobili all’estero) e del quadro relativo al monitoraggio fiscale (RW);
Ottimizzare la fiscalità sul patrimonio finanziario in presenza di più depositi. Infatti, la Fiduciaria, agendo come sostituto d’imposta in regime di risparmio amministrato, compensa minus/plusvalenze trattando i diversi depositi come se fossero un unico conto.

Schema Semplificazione

CONTROLLO E ANALISI DEL PATRIMONIO

Analisi e controllo significa poter demandare a Fiduciaria Giardini SpA il monitoraggio che ogni persona ha per il proprio patrimonio. L’indipendenza di Fiduciaria Giardini SpA è un valore aggiunto in questo grazie alla trasparenza e alla professionalità.
La trasparenza è il valore oggi più che mai fondamentale per avere la tranquillità della serietà dei professionisti a cui ci si è affidati. La Fiduciaria offre il proprio servizio di controllo nei seguenti casi:

Appropriatezza dei profili applicati dalle controparti;
Verifica continua che la normativa fiscale sia applicata correttamente;
Verifica delle scadenze relative al patrimonio affidato in caso di immobili (IVIE, spese condominiali ecc.), quote societarie (controllo delle scadenze per le assemblee, verifica del rispetto dei patti parasociali) e successioni.

CREDITO LOMBARD

La necessità di avere la liquidità per compiere investimenti può non comportare necessariamente il bisogno di disinvestire il proprio patrimonio. Mettere a pegno la propria attività può anzi essere un modo per aumentare i rendimenti soprattutto in presenza di tassi d’interesse bassi.
La Fiduciaria è in grado di gestire senza problemi questa opportunità di finanziamento per la clientela gestendo la documentazione necessaria ed applicando la fiscalità sulla gestione patrimoniale messa a pegno e sulla linea di finanziamento.
Il cliente può così cogliere le opportunità di investimento senza dover disinvestire ed avendo la tranquillità di essere affiancato da un intermediario specializzato.

Schema Semplificazione

PROTEZIONE E SUCCESSIONE PATRIMONIALE

La pianificazione può comportare scelte importanti per quanto riguarda il proprio patrimonio a seconda delle necessità createsi. Pianificare significa saper prevedere e risolvere anticipatamente future liti, discussioni o peggio il depauperamento del proprio patrimonio. Per questo può risultare necessario destinare parte del proprio patrimonio in trust o polizza assicurativa, per poter già oggi decidere il futuro di quell’immobile, di quel conto corrente o di altro bene patrimoniale.
La diverse scelte comportano un grado di separazione più o meno forte a seconda delle proprie esigenze di rendere quella parte di patrimonio più o meno attaccabile nel rispetto assoluto della normativa prevista.